Пояснения по вопросу привлечения АО АКИБ «Почтобанк» к административной ответственности

Средства массой информации сообщили новость о том, что АО АКИБ «Почтобанк» (далее — Банк) Был привлечен к административной ответственности за нарушение ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В связи с возникающими вопросами АО АКИБ «Почтобанк» считает необходимым дать следующие пояснения.

Отделение по Пермскому краю Уральского главного управления Банка России в пределах предоставленных полномочий рассматривало Правила внутреннего контроля АО АКИБ «Почтобанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ).

Названные Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ были разработаны АО АКИБ «Почтобанк» на основании и в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ с последующими изменениями и дополнениями (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ), в пункте 2 статьи 7 которого установлено, что «организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля».

В соответствии с Положением Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 02.03.2012 № 375-П Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ разрабатываются самой кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей организационной структуры кредитной организации, характера продуктов (услуг), предоставляемых кредитной организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

При этом, Банком России утверждены рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Письмом Банка России от 13.07.2005 № 99-Т).

Иными словами, нормативные акты Банка России не имеют императивных требований к внутреннему содержанию Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

При анализе Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ АО АКИБ «Почтобанк» Отделение по Пермскому краю Уральского главного управления Банка России посчитало, что действующие АО АКИБ «Почтобанк» Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ не в полной мере соответствуют требованиям законодательства и нормативных актов Банка России.

Фактически несоответствие требованиям законодательства, указанное Отделением Пермь, выражалось в формулировке тех или иных пунктов, описании процедур по реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, имело незначительный характер, и не повлекло непредставление АО АКИБ «Почтобанк» сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

АО АКИБ «Почтобанк» незамедлительно внес необходимые, по мнению Отделения Пермь, изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ,

Выявление Отделением Пермь несоответствий в Правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и их устранение АО АКИБ «Почтобанк» является текущей деятельностью организаций, на финансовую устойчивость АО АКИБ «Почтобанк» не влияет.

С учетом незначительности выявленных нарушений по доработке внутреннего локального акта надзорным органом применена мера административного воздействия — предупреждение.

АО АКИБ «Почтобанк» выполнял и выполняет все показатели обязательных нормативов, установленные Банком России.